Fundusz zdefiniowanej daty
Fundusz zdefiniowanej daty (tzw. FZD) – rodzaj funduszu inwestycyjnego, w ramach którego inwestowane są środki zgromadzone w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK). Koncepcja FZD zakłada inwestowanie środków zgodnie ze ścieżką alokacji, która zmienia się wraz z wiekiem inwestora. Na początku w portfelu funduszu dominują aktywa o relatywnie dużym poziomie ryzyka (np. akcje), a wraz ze zbliżaniem się do daty docelowej ich udział spada na rzecz mniej ryzykownych aktywów (np. obligacji skarbowych)[1].
| wiek uczestnika | część udziałowa (np. akcje) | część dłużna (np. obligacje) |
|---|---|---|
| od utworzenia funduszu do wieku 40 lat | 60% – 80% | 20% – 40% |
| od wieku 40 lat do wieku 50 lat | 40% – 70% | 30% – 60% |
| od wieku 50 lat do wieku 55 lat | 25% – 50% | 50% – 75% |
| od wieku 55 lat do wieku 60 lat | 10% – 30% | 70% – 90% |
| od wieku 60 lat | 0%– 15% | 85% – 100% |
Przypisy
- ↑ Ustawa z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych (Dz.U. z 2020 r. poz. 1342}